貯金感覚でできる3000円投資生活デラックス

未読

著者

横山光昭

未読

ジャンル

政治・経済

ファイナンス

著者

横山光昭

出版社

アスコム

出版社ページへ

出版日

2019年09月26日

評点

総合

3.7

明瞭性

4.0

革新性

3.0

応用性

4.0

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おすすめポイント

コロナ禍で個人株主は増え続けている。2021年7月に発表された東京証券取引所の株式分布状況調査によると、2020年度の個人株主数はのべ5981万人だった。前年度に比べ300万人以上も増え、これまでで最多だったという。人生100年時代を見据えてお金の戦略を考える方が増えてきたのだろう。

本書は、2019年に発刊されシリーズ累計90万部を突破した「投資入門本」のベストセラーだ。コロナ禍で将来への不安が募り、投資を始めたいという初心者のニーズにバッチリ応えた一冊のため、さらに話題を呼んでいるのだろう。

本書の何よりの魅力は、この1冊を読むだけで投資生活を始めるための基礎知識がそろうことだ。例えば具体的な証券会社や商品、投資金額、買い方が明示されていて、初心者の「ここが知りたい」に応えてくれる。しかも、自分なりの投資バランスを考えるのに役立つ事例も盛り込まれている。自分の年齢や環境に近い事例にふれることで、どんな投資戦略をとるとよいか、より高い解像度でシミュレーションできるだろう。

「投資で少しでもお金に働いてほしいし、リターンを増やしたい。だが、あまり時間をかけられないし、大失敗もしたくない」。こうした考えのもとに投資を始める方や投資の基本に立ち返りたい方に、ぜひ手に取っていただきたい一冊だ。投資を始めると見える世界が変わってくる。毎月3000円の投資が家計を助けるだけでなく、新しい世界を開いてくれるはずだ。

大島季子

著者

横山光昭(よこやまみつあき)
家計再生コンサルタント。
株式会社マイエフピー代表取締役社長。家計の借金・ローンを中心に、盲点を探りながら抜本的解決、確実な再生をめざす。個別の相談・指導では独自の貯金プログラムを活かし、リバウンドのない再生と飛躍を実現し、これまで10,000人以上の赤字家計を再生した。業界でも異端児的活動で、各種メディアへの執筆・講演も多数。
独自の貯金法などを紹介した『年収200万円からの貯金生活宣言』(ディスカバー・トゥエンティワン)や『貯められる人は、超シンプル』(大和書房)など著書も多数。
中でも『はじめての人のための3000円投資生活』(アスコム)は、65万部のベストセラーに。小額投資ブームをけん引。「この本で投資を始められた」と全国で話題に。
NHK、TBS、フジTV、などへの出演も多数で、雑誌、新聞、ラジオでも活動している。日本経済新聞社のWebサイトでも連載を公開中。
全国の読者や依頼者から共感や応援の声が集まる、庶民派ファイナンシャルプランナー。

本書の要点

要点
1
簡単・安全・確実な投資手法として、著者は3000円を貯金のように投資する方法をすすめる。市場に連動したインデックス・ファンドは失敗する可能性が低い。積立で買うことでタイミングを迷うことなくコツコツと資産を増やせる。
要点
2
楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、全世界に分散投資できてリスクがおさえられるうえに長期的なリターンの確実性が高い。さらに、信託報酬などのコストが低いことも大きなメリットだ。
要点
3
つみたてNISAやiDeCoを活用すれば、資産を増やしながら節税メリットを手にすることができる。

要約

【必読ポイント!】 1万人が成功した3000円投資生活

将来を憂うなら投資を味方につけよう

「人生100年時代」という言葉は日本でもなじみ、2017年には首相官邸に「人生100年時代構想会議」が設置された。さらには2019年に「老後2000万円問題」が大きな話題となる。老後には公的年金に加え、一人当たり平均2000万円が必要だと警鐘を鳴らした。金融庁から出されたこの報告書では、現役世代の「長期・積立・分散投資」による資産形成の検討を行うことが重要であるとも記されている。

一方で、世論調査によると、平均貯蓄額は2人以上世帯で1430万円、単身世帯で744万円。もっとも多い「60代の2人以上世帯」で1849万円、「60代独身世帯」で1613万円といずれも2000万円には及んでいない。この貯蓄額は年齢層が下がるとさらに減少する。

こうした時代では、自主的に老後に備えなくてはならない。そこで欠かせないのが投資を味方につけることだ。著者がすすめるのは、簡単・安全・確実に資産を増やすことができる投資方法、「3000円投資」である。

貯金感覚で始められるシンプルな投資方法

smshoot/gettyimages

方法は実にシンプルだ。証券口座を開き、毎月3000円ずつコツコツと積立購入する。買うのは、大損するリスクは低いが長期では利回りが比較的高い投資信託だ。手数料などのコストも安い。

3000円は貯金をしながら投資に回せる最適な額といえる。大事なのは貯金をしながら可能な範囲で投資をスタートさせることだ。実際に3000円投資を始めた方からは、次のような声が寄せられている。「貯金と並行して投資を始めてから、節約するのが楽しくなった」「ついつい無駄遣いしそうなときに、『このお金を投資にまわそう』と思うと我慢ができる」などだ。また、今まで興味がなかった経済や社会の動きに関心が増したという人もいる。このように、投資を通して金銭的にも精神的にも人生がより豊かになり、世界が広がる人が増えている。

3000円投資はこうやって始める

実は、3000円投資生活は面倒臭がりで忙しい人ほど向いている。なぜなら、一度買っておけばあとはほったらかしでよいからだ。こまめにチェックしたり結果に一喜一憂したりすると、時間を浪費し、気持ちも疲弊する。3000円投資はローリスク・ローリターンで長期間運用する方法であるため、気長にリターンを待つのがよい。では具体的な始め方を紹介する。